與AI對話，獲取理財建議
運用資料分析與投資演算法，就算還只是初學者，也能簡單地透過智慧投顧來完成交易。這不僅是自動完成資產的運用，AI還會針對運用的方針與交易內容來給我們建議。另外，AI還能勝任簽約與客服的應對窗口，代替我們來完成保險審查與申請程序，當我們去接觸金融業與保險業時，第一個碰上的對話窗口很可能就是AI。
如此一來，企業降低了營運上的人事成本，客戶也能輕鬆地透過 AI 開始交易，門檻降低也有助於讓更多人開始投資。人類只需要以顧問角色處理 AI還無法應付的任務，並且專注在自身的工作上來提升服務品質就行了。
提升簽約、交易、資訊管理的效率
金融保險業界的企業支出絕大部分都是在人事費用。智慧投顧的加入，或許可以節省人事開銷，但除此之外還有可以自動化的部分嗎？有的，那就是客戶資訊管理。目前已經有透過使用臉部辦識、文字辦識等技術，就可以在短短幾分鐘之內確認當事人身分、進行融資的服務在營運了，另外還有透過智慧型手機或裝設在無人服務窗口的攝影機與掃描器來辨識身分、確認資料等，都已經能自動化地運行。有問題的交易紀錄、申請資料不夠齊全、合約內容有無觸法疑慮等都能查到，並進一步確認。如果是有裝攝影機的服務窗口，還有可能透過長相與行為舉止來揪出假冒身分前來的人、或者假裝要來辦事情的歹徒呢。
再加上將無法竄改的區塊鏈技術導入合約與交易資訊當中的話，信用資訊與交易資訊的揭露就能更快速地被執行，審核與簽約流程將會更加流暢。有著金融科技加持的新世代金融保險業，正搭上科技浪潮的順風車，快速地進入自動化的世界。